ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ
Постановка на учет в Росфинмониторинге обязательная для следующих организаций:
Организации, для которых необходима постановка на учет в Росфинмониторинге, обязаны разработать и согласовать Правила внутреннего контроля (ПВК) в Росфинмониторинге.
Выберите правила контроля согласно тех видов деятельности, которые Вы осуществляете:
ЧТО НЕОБХОДИМО ОТ ВАС:
|
СТОИМОСТЬ УСЛУГ постановка на учет 3000 руб. согласование ПВК 6000 руб.
ВНИМАНИЕ! АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ШТРАФЫ!!! Административные штрафы за неисполнение органи зацией законодательства читать далее
Программа семинара по теме: «ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ» Заявка на участие в семинаре 23.11.2011 г.
Все интересующие Вас вопросы Вы можете задать по т.(495) 933-64-73, 647-66-13 или по e-mail:
|
Юридическая компания «Северный мост» специализируется всего на нескольких вопросах из бесконечного юридического моря бизнес-консалтинга. Одно из направлений, где мы действительно являемся специалистами – это ювелирный бизнес – ювелирные магазины, ломбарды, Интернет-магазины по продаже ювелирных изделий, ювелирные мастерские, вообще все организации, которые так или иначе соприкасаются в своей работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Довольно часто к нам обращаются с вопросами по открытию ломбарда. Мы решили посвятить этой теме отдельную страничку на нашем сайте.
В настоящей статье мы рассмотрим только юридические аспекты открытия ломбарда. Здесь – все, что касается регистрации ломбарда как юридического лица и дальнейших действиях – постановке на спецучет в Пробирной палате, РосФинМониторинге, обучению Ваших специалистов.
Обратите, пожалуйста, внимание на ответственность. В последнее время наши государственные структуры начали всерьез закручивать гайки. Штрафы огромные. Но бояться не нужно – просто желательно позаботиться заблаговременно о соблюдении всех юридических процедур. Стоит это недорого, а нервов и денег в будущем сэкономите немало.
Наименование ломбарда
Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).
Уставный капитал ломбарда
На сегодняшний день уставный капитал ломбарда может быть минимальным – 10 000 рублей
Виды деятельности ломбарда
Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»). Виды деятельности ломбарда:
· предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.);
· предоставление услуг по хранению ценностей (ОКВЭД 67.13.5.);
· оказание консультационных и информационных услуг (например, ОКВЭД 74.14. Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием).
Пробирная палата
Необходимо встать на спецучет (заполняется и подается Карта постановки на спецучет) – только для ломбарда ювелирных изделий
РосФинМониторинг
Деятельность ломбарда (в том числе автоломбарда и ломбарда ювелирных изделий) попадает под действие Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе ломбарды), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
В РосФинМониторинге:
· КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Форма 2-КПУ) – заверяется нотариально
· Правила внутреннего контроля – разрабатываются и согласовываются.
Обучение
Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Положение).
В соответствии с п. 2 Положения руководитель ломбарда должен утвердить перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Пунктом 5 Положения предусмотрено, что обучение в организации проводится в следующих формах:
а) вводный инструктаж;
б) плановый инструктаж;
в) внеплановый инструктаж;
г) участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях;
д) самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативно-правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.
Ответственность
Статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрено, что неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Нормативная база
- Гражданский кодекс Российской Федерации.
- Налоговый кодекс Российской Федерации.
- Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах».
- Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
- Кодекс РФ об административных правонарушениях.
- Федеральный закон от 08.02.1998г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
- Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Федеральный закон от 22.05.2003г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».
- Федеральный закон от 19.07.2007 г. № 196-Ф «О ломбардах».
- Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256.
- Приказ Минфина РФ от 31 января 2006 г. № 20н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности».
- Письмо № 03-11-04/3/75 от 18.02.2008г. Министерства финансов Российской Федерации.