ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ В РОСФИНМОНИТОРИНГЕ


Постановка на учет  в Росфинмониторинге обязательная для следующих организаций:

  • лизинговые компании;
  • ломбарды;
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и (или) проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • операторы приема платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку де нежного требования в качестве финансовых агентов.

Организации, для которых необходима постановка на учет в Росфинмониторинге, обязаны разработать и согласовать Правила внутреннего контроля (ПВК) в Росфинмониторинге.


Выберите правила контроля согласно тех видов деятельности, которые Вы осуществляете:

  • Правила внутреннего контроля для ломбардов;
  • Правила внутреннего контроля для операторов по приему платежей;
  • Правила внутреннего контроля для лизинговых компаний;
  • Правила внутреннего контроля агентств недвижимости;
  • Правила внутреннего контроля для организаций, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и (или) проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • Правила внутреннего контроля для компаний, заключающие договоры финансирования под уступку де нежного требования в качестве финансовых агентов;

ЧТО НЕОБХОДИМО ОТ ВАС:

  • Копии учредительных документов
  • Ксерокопию паспорта руководителя
  • Копию письма Росстата (коды статистики)

СТОИМОСТЬ УСЛУГ

постановка на учет

3000 руб.

согласование ПВК

6000 руб.


ВНИМАНИЕ! АДМИНИСТРАТИВНЫЕ

ШТРАФЫ!!!

Административные штрафы за неисполнение органи зацией законодательства читать далее


Программа семинара по теме:

«ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ»


Заявка на участие в семинаре 23.11.2011 г.


ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО


Все интересующие Вас вопросы Вы можете задать по т.(495) 933-64-73, 647-66-13 или по e-mail:

6476613@gmail.com

Юридическая компания «Северный мост» специализируется всего на нескольких вопросах из бесконечного юридического моря бизнес-консалтинга. Одно из направлений, где мы действительно являемся специалистами – это ювелирный бизнес – ювелирные магазины, ломбарды, Интернет-магазины по продаже ювелирных изделий, ювелирные мастерские, вообще все организации, которые так или иначе соприкасаются в своей работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Довольно часто к нам обращаются с вопросами по открытию ломбарда. Мы решили посвятить этой теме отдельную страничку на нашем сайте.

В настоящей статье мы рассмотрим только юридические аспекты открытия ломбарда. Здесь – все, что касается регистрации ломбарда как юридического лица и дальнейших действиях – постановке на спецучет в Пробирной палате, РосФинМониторинге, обучению Ваших специалистов.

Обратите, пожалуйста, внимание на ответственность. В последнее время наши государственные структуры начали всерьез закручивать гайки. Штрафы огромные. Но бояться не нужно – просто желательно позаботиться заблаговременно о соблюдении всех юридических процедур. Стоит это недорого, а нервов и денег в будущем сэкономите немало.

Наименование ломбарда

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).

Уставный капитал ломбарда

На сегодняшний день уставный капитал ломбарда может быть минимальным – 10 000 рублей

Виды деятельности ломбарда

Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»). Виды деятельности ломбарда:

· предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.);

· предоставление услуг по хранению ценностей (ОКВЭД 67.13.5.);

· оказание консультационных и информационных услуг (например, ОКВЭД 74.14. Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием).

Пробирная палата

Необходимо встать на спецучет (заполняется и подается Карта постановки на спецучет) – только для ломбарда ювелирных изделий

РосФинМониторинг

Деятельность ломбарда (в том числе автоломбарда и ломбарда ювелирных изделий) попадает под действие Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе ломбарды), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В РосФинМониторинге:

· КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Форма 2-КПУ) – заверяется нотариально

· Правила внутреннего контроля – разрабатываются и согласовываются.

Обучение

Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Положение).

В соответствии с п. 2 Положения руководитель ломбарда должен утвердить перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Пунктом 5 Положения предусмотрено, что обучение в организации проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) плановый инструктаж;

в) внеплановый инструктаж;

г) участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях;

д) самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативно-правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

Ответственность

Статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрено, что неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Нормативная база

  1. Гражданский кодекс Российской Федерации.
  2. Налоговый кодекс Российской Федерации.
  3. Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах».
  4. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
  5. Кодекс РФ об административных правонарушениях.
  6. Федеральный закон от 08.02.1998г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
  7. Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  8. Федеральный закон от 22.05.2003г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».
  9. Федеральный закон от 19.07.2007 г. № 196-Ф «О ломбардах».
  10. Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256.
  11. Приказ Минфина РФ от 31 января 2006 г. № 20н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности».
  12. Письмо № 03-11-04/3/75 от 18.02.2008г. Министерства финансов Российской Федерации.
Северный мост
© 2005 - 2017
Все права защищены
Рейтинг@Mail.ru Рейтинг@Mail.ru