Открытие ломбарда

Юридическая компания «Северный мост» специализируется всего на нескольких вопросах из бесконечного юридического моря бизнес-консалтинга. Одно из направлений, где мы действительно являемся специалистами – это ювелирный бизнес – ювелирные магазины, ломбарды, Интернет-магазины по продаже ювелирных изделий, ювелирные мастерские, вообще все организации, которые так или иначе соприкасаются в своей работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Довольно часто нашим клиентам требуется регистрация ломбарда «под ключ». Мы решили посвятить этой теме отдельную страничку на нашем сайте.

В настоящей статье мы рассмотрим только юридические аспекты того, как осуществляется регистрация ломбарда «под ключ». Здесь – все, что касается регистрации ломбарда как юридического лица и дальнейших действиях – постановке на спец.учет в Пробирной палате, РосФинМониторинге, обучению Ваших специалистов.

Обратите, пожалуйста, внимание на ответственность. В последнее время наши государственные структуры начали всерьез закручивать гайки. Штрафы огромные. Но бояться не нужно – просто желательно позаботиться заблаговременно о соблюдении всех юридических процедур. Стоит это недорого, а нервов и денег в будущем сэкономите немало.

Наименование ломбарда для регистрации

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).

Уставный капитал ломбарда при регистрации

На сегодняшний день уставный капитал ломбарда может быть минимальным – 10 000 рублей

Виды деятельности ломбарда

Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»). Виды деятельности ломбарда:

· предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.);

· предоставление услуг по хранению ценностей (ОКВЭД 67.13.5.);

· оказание консультационных и информационных услуг (например, ОКВЭД 74.14. Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием).

Пробирная палата

Необходимо встать на спец.учет (заполняется и подается Карта постановки на спец.учет) – только для ломбарда ювелирных изделий

РосФинМониторинг

Деятельность ломбарда (в том числе автоломбарда и ломбарда ювелирных изделий) попадает под действие Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе ломбарды), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В РосФинМониторинге:

· КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Форма 2-КПУ) – заверяется нотариально

· Правила внутреннего контроля – разрабатываются и согласовываются.

Обучение

Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Положение).

В соответствии с п. 2 Положения руководитель ломбарда должен утвердить перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Пунктом 5 Положения предусмотрено, что обучение в организации проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) плановый инструктаж;

в) внеплановый инструктаж;

г) участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях;

д) самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативно-правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

Ответственность

Статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрено, что неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Нормативная база

1. Гражданский кодекс Российской Федерации.
2. Налоговый кодекс Российской Федерации.
3. Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах».
4. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
5. Кодекс РФ об административных правонарушениях.
6. Федеральный закон от 08.02.1998г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
7. Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
8. Федеральный закон от 22.05.2003г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».
9. Федеральный закон от 19.07.2007 г. № 196-Ф «О ломбардах».
10. Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256.
11. Приказ Минфина РФ от 31 января 2006 г. № 20н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности».
12. Письмо № 03-11-04/3/75 от 18.02.2008г. Министерства финансов Российской Федерации.

Компания Северный Мост предлагает зарегистрировать ломбард «под ключ». Мы с радостью возьмем на себя организацию и исполнение всех юридических проволочек, связанных с открытием ломбарда.

Также мы предлагаем следующие услуги:

Регистрация в пробирной палате

Смена учредителей (участников) ООО

Федеральный закон № 196 от 19.07.2007 г.

«О ломбардах»


СТОИМОСТЬ УСЛУГИ

Ломбард «Под ключ»

32 200 рублей

(включены нотариальные расходы, не включен юридический адрес)


ВНИМАНИЕ!

АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ШТРАФЫ!

Для должностных лиц от 10 000 до 20 000 рублей

Для юридических лиц — от 50 000 до 500 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.


ОБУЧЕНИЕ

Программа семинара по теме:

«ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ»


Заявка на участие в семинаре 23.11.2011 г.



Все интересующие Вас вопросы Вы можете задать по т.(495) 933-64-73, 647-66-13 или по e-mail:

6476613@gmail.com

Юридическая компания «Северный мост» специализируется всего на нескольких вопросах из бесконечного юридического моря бизнес-консалтинга. Одно из направлений, где мы действительно являемся специалистами – это ювелирный бизнес – ювелирные магазины, ломбарды, Интернет-магазины по продаже ювелирных изделий, ювелирные мастерские, вообще все организации, которые так или иначе соприкасаются в своей работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Довольно часто к нам обращаются с вопросами по открытию ломбарда. Мы решили посвятить этой теме отдельную страничку на нашем сайте.

В настоящей статье мы рассмотрим только юридические аспекты открытия ломбарда. Здесь – все, что касается регистрации ломбарда как юридического лица и дальнейших действиях – постановке на спецучет в Пробирной палате, РосФинМониторинге, обучению Ваших специалистов.

Обратите, пожалуйста, внимание на ответственность. В последнее время наши государственные структуры начали всерьез закручивать гайки. Штрафы огромные. Но бояться не нужно – просто желательно позаботиться заблаговременно о соблюдении всех юридических процедур. Стоит это недорого, а нервов и денег в будущем сэкономите немало.

Наименование ломбарда

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»).

Уставный капитал ломбарда

На сегодняшний день уставный капитал ломбарда может быть минимальным – 10 000 рублей

Виды деятельности ломбарда

Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах»). Виды деятельности ломбарда:

· предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ОКВЭД 65.22.6.);

· предоставление услуг по хранению ценностей (ОКВЭД 67.13.5.);

· оказание консультационных и информационных услуг (например, ОКВЭД 74.14. Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием).

Пробирная палата

Необходимо встать на спецучет (заполняется и подается Карта постановки на спецучет) – только для ломбарда ювелирных изделий

РосФинМониторинг

Деятельность ломбарда (в том числе автоломбарда и ломбарда ювелирных изделий) попадает под действие Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе ломбарды), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В РосФинМониторинге:

· КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Форма 2-КПУ) – заверяется нотариально

· Правила внутреннего контроля – разрабатываются и согласовываются.

Обучение

Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Положение).

В соответствии с п. 2 Положения руководитель ломбарда должен утвердить перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Пунктом 5 Положения предусмотрено, что обучение в организации проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) плановый инструктаж;

в) внеплановый инструктаж;

г) участие работников организации в конференциях, семинарах и иных аналогичных мероприятиях;

д) самостоятельное изучение работником законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативно-правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

Ответственность

Статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрено, что неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Нормативная база

  1. Гражданский кодекс Российской Федерации.
  2. Налоговый кодекс Российской Федерации.
  3. Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ «О ломбардах».
  4. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
  5. Кодекс РФ об административных правонарушениях.
  6. Федеральный закон от 08.02.1998г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».
  7. Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  8. Федеральный закон от 22.05.2003г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».
  9. Федеральный закон от 19.07.2007 г. № 196-Ф «О ломбардах».
  10. Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденное Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256.
  11. Приказ Минфина РФ от 31 января 2006 г. № 20н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности».
  12. Письмо № 03-11-04/3/75 от 18.02.2008г. Министерства финансов Российской Федерации.
Северный мост
© 2005 - 2017
Все права защищены
Рейтинг@Mail.ru Рейтинг@Mail.ru